中資銀行在穩步推進國際化經營的過程中,一直重視和積極踐行社會責任,積極謀求與當地社會和諧互動,共同進步,倡導綠色發展,努力在助力中英綠色金融合作方面創出一片晴天。
未來中國銀行業國際化沿著何種思路前進?在韓瑞祥總經理看來,在倫敦這個千帆競發的金融市場,中資銀行更要具有迎難而上的精神,大家一道努力,攜手向當地社會展現中國金融力量。
工行綠色金融戰略多面開花
記者:綠色發展和綠色金融的重要性,現在大家都有比較充分的認識,為什么工商銀行特別是工行倫敦分行會比較早關心這件事呢?
韓瑞祥:金融是經濟的主動脈,也是全球經濟的風向標。工行在發展綠色金融方面是比較領先的。我們總行從完善綠色金融治理體系、提升綠色投融資規模、加大綠色金融業務創新、推進投融資結構綠色調整、加強綠色金融國際交流合作、開展綠色金融前瞻性研究諸方面多點發力,多策并舉,做了大量卓有成效的工作,全行綠色貸款余額已超過2萬億元人民幣,連續多年保持中國銀行業第一;綠色債券投資、理財投資、租賃融資等全口徑投融資處于中國銀行業領先地位。工行對綠色金融發展的重視,反映出其對企業社會責任的高度重視。作為全球系統性重要銀行,工行愿意在保護生態環境、應對氣候變化、維護能源資源安全等全球面臨的共同挑戰方面,以及在中國落實推進碳達峰、碳中和目標過程中貢獻大行擔當與力量。
在英國,英格蘭銀行和倫敦金融城一直積極倡導和推進綠色金融理念與實踐,倫敦已快速成長為全球綠色金融前沿重鎮中心,引領眾多國際金融機構紛紛進行綠色轉型。倫交所也借機成為支持綠色債券的先行者,吸引了不同國家的眾多綠債發行人。
總的來說,倫敦金融城倡導的綠色金融理念與工商銀行一直倡導的綠色金融戰略不謀而合,倫敦分行致力于將工銀集團綠色金融發展戰略與倫敦全球綠色金融中心的資源稟賦,以及英國綠色發展實踐中蘊藏的綠色金融項目有機結合,積極開辟綠色金融發展通道,把綠色作為底色,從資金端和資產端兩端并行發力,以實際行動踐行集團支持“一帶一路”和綠化全球金融體系發展的戰略布局。
記者: 大家都有印象,2018年工行倫敦分行成功發行15.8億美元綠債,獲得年度”新興市場最大綠色債券先鋒獎”。2019年成功簽署全球首筆純綠色金融俱樂部融資協議。下一步工行在促進綠色金融發展方面會有哪些新動作?
韓瑞祥:介紹兩個今年的例子,今年3月工行倫敦分行成功聯合牽頭16億英鎊英國大型并購綠色銀團貸款,贏得原始聯合牽頭行地位,并于4月完成放款。這是今年至今歐洲最大的基礎設施領域并購融資,為支持某全球著名投資管理公司全額收購英國領先的固廢處理和垃圾發電公司。今年工行倫敦分行還聯合牽頭了全球最大海上風電項目Doggerbank銀團融資,并獲得全球綠色融資年度大獎(Global Green Deal of Year),倫敦分行與29家大型銀行共同牽頭了該筆總額55億英鎊的項目融資,贏得高等級牽頭行角色MLA。市場上還有很多綠色發展的項目,都在希望金融界的融資支持。倫敦分行已為國投電力、中廣核、SSE、KKR、麥格理資本等中資央企和大型跨國企業的歐洲清潔能源項目提供貸款承諾10多億美元,成為EMEA區域綠色金融發展最全面的中資銀行。下一步我們將繼續沿著可持續發展的綠色金融道路積極拓展,繼續支持英國經濟低碳轉型。
增強應對氣候變化風險的能力
記者:COP26格拉斯哥氣候峰會進入倒數階段,當前國際社會也更加相信綠色金融能夠成為應對氣候變化的重要途徑。您怎么看氣候變化對金融體系的影響和應對?
韓瑞祥:2018年以來,英國本地金融監管對銀行提出了兩個特別的要求,一個是增強運維彈性(Operational Resilience),要求銀行在面對突發性災難時仍然能夠做到持續經營,這實際上是非常有遠見的。 2020年疫情暴發,運維彈性和應變力發揮了巨大作用,銀行及時轉變為居家辦公保證了業務正常運作,這對經濟和社會的穩定做出巨大貢獻。二是增強應對氣候變化影響的能力。不僅是氣候變化帶來的物理風險,比如干旱、洪水、風暴,全球氣溫升高會增加這些事件發生的頻率和嚴重程度;更有轉型風險,使經濟擺脫對化石燃料的依賴,轉而全面依賴于清潔的可再生能源,在這一低碳經濟轉型中氣候變化以及全社會采取的應對措施將可能導致潛在的金融風險。怎么采取前瞻性的方式來應對?我們都要提前做好準備,重視氣候相關金融風險所造成的影響,來增加金融體系對氣候變化的韌性。工商銀行倫敦機構早已經將氣候風險納入我們的風險偏好政策和業務發展戰略。
記者:特別是在疫后經濟復蘇的過程中,深化綠色金融以繼續推動可持續發展,顯得更加重要與緊迫。您認為,中資銀行在海外該怎樣更好地承擔責任,踐行ESG理念,強調信貸和投資的環境責任,社會責任和可持續發展?
韓瑞祥:倫敦分行一直關注ESG及綠色金融的發展,除了隨時跟進大客戶ESG和綠色金融的需求與進展外, ESG和綠色評估也是我們盡調報告的核心要素之一,并將環境,社會及公司治理(ESG)條款落實在融資協議中。我們積極參與籌組能源轉型重點產業的龍頭企業營運資金貸款設計,代表客戶包括:殼牌、瑞典倫丁油業等跨國企業; 托克、貢沃爾集團等大宗商品交易商;以及英國指標型企業如:英吉利水務公司,發電公司德拉克斯集團,英國國家電網,希思羅機場以及英航等,當然也包括來英投資的一些中資企業。
近年,綠色貸款成為新的金融投資趨勢,為更加體現ESG因素在銀行融資風險管理中的重視與融合,越來越多企業的主要運營資金貸款陸續轉換為與可持續發展表現掛鉤的融資結構,其融資利率與各項環境,社會及治理目標掛鉤,采用可調節機制。比如,公司能夠達成能耗、排放和用水等指標,則可享有分層利率優惠,反之則提高利率。
中資銀行海外攜手拓展
記者:中國走向全球,中資銀行走出國門,在復雜的資本市場領域也正在獲得影響力。您此前在香港、澳大利亞、韓國工作,英國是第四站,擁有豐富的跨國工作經驗,您對中資銀行深入推進國際化最深的感受是什么?
韓瑞祥:還是要堅持國際化戰略,堅定地從本土走向全球,深入推進國際化。在意識到“走出來”的必要性、堅定地“走出來”后,我們需要更好地服務國際化的客戶,現在國際性企業和國際化的客戶需求對我們的國際業務服務能力有了更高的要求,特別是全球網絡化平臺服務的新要求。相比歐美銀行,中資銀行的全球競爭力和整體影響力還有一定的差距。怎樣奮起直追,迎難而上?我認為,中資銀行更要增強團結合作的意識,大家合作共同參與更多的融資項目,把蛋糕做大,在世界金融中心倫敦建立更大的市場影響力,進而在綠色金融的國際合作中突顯中國力量。
記者:大家多關注的一點是:作為世界金融中心之一,倫敦的地位會不會由于脫歐而不保?倫敦工行將如何繼續促進中英金融合作?
韓瑞祥:英國作為全球金融中心,在規模體量方面僅次于紐約,紐約主要是服務北美,倫敦由于地理位置的特點則能更好地服務歐洲、中東、非洲,因此擁有全球第一大的離岸金融中心地位。金融中心其實就是一個金融生態,圍繞投資融資會有一系列的需求,比如會計、審計、法律、咨詢服務等,整體構成了高度標準化、格式化的體系。不可否認,脫歐對倫敦的金融中心地位有些短期的影響,但從長遠來看,倫敦多年積累形成的優勢地位不會改變。我們看到,中英經濟貿易合作一直在密切進行,中英金融合作前景廣闊,工行將堅持為中英兩國企業提供優質高效的金融服務,積極參與人民幣國際化進程,推進綠色金融、電子支付等領域發展,努力搭建中國與英國乃至歐非地區商貿往來的橋梁。
文/視頻 余穎 武一丹 張夢琪 欒欣燕